平安6270_平安业务员拍照_平安银行(55)

合计 1,665.55 793.40 47.64 2,812.11 1,068.94 38.01 1,213.28 471.29 38.84

公司产品主要为金融 BI 产品和移动银行产品。公司 2011 年度、2012 年度、2013 年 1-6 月主营业务收入综合毛利率分别为 38.84%、38.01%和 47.64%，报告期前两年综合毛利率总体趋于稳定，2013 年毛利率相比报告期前两年有较大幅度提升，主要系随着公司软件开发人员的开发能力及开发效率的提高，在每个项目上耗费的时间和发生的人工成本及较以往有大幅度降低。

（1）金融 BI 产品毛利率。金融 BI 产品作为公司开发最早的业务，报告期三年的毛利率分别为 38.24%、33.27%和 42.90%。2012 年该产品毛利率和 2011年相比略有下降，主要体融 BI 产品的特性上。金融 BI 产品的标准化程度相对较低，主要为根据客户需求而进行定制化开发。客户需求的复杂性、可实融BI 项目的实施过程中会出融 BI 产品的毛利率。而公司在与客户签订合同时一般无法预见合同在实施过程中将会出融 BI 产品的毛利率相比报告期其他年份略有降低。

（2）移动银行产品毛利率。自 2011 年起，公司开始开发移动银行类的产品，随着移动支付和智能手机的迅速发展，公司移动银行产品的业务在报告期逐年上升，相关收入增幅较大。截止 2013 年 6 月 30 日，公司移动银行的业务量已经超过了金融 BI 产品。同时随着公司移动银行业务不断开展，项目实施技术和实施方案不断完善，实施效率不断提高，报告期移动银行业务的毛利率也逐年上升。

2、按地区分部划分

主营业务按地区分布情况表

单位：万元

项 目

2013 年 1-6 月 2012 年度 2011 年度

收入 利润 毛利率

（%） 收入 利润 毛利率

（%） 收入 利润 毛利率

（%）

东北地区 - - - 155.69 61.61 39.57 - - -

华北地区 311.97 153.66 49.25 257.81 117.11 45.42 - - -

华东地区 1,042.84 474.59 45.51 1,882.54 662.24 35.18 1,102.97 417.65 37.87

华中地区 - - - 26.90 8.18 30.39 15.38 6.03 39.22

西部地区 310.74 165.15 53.15 489.16 219.80 44.93 94.93 47.60 50.14

合计 1,665.55 793.40 47.64 2,812.11 1,068.94 38.01 1,213.28 471.29 38.84

(1)东北-包括以下省份：辽宁、吉林及黑龙江；

(2)华北-包括以下省份：北京、天津、河北、山西及內蒙古；

(3)华东-包括以下省份：上海、江苏、浙江、安徽、福建、江西及山东；

(4)华中-包括以下省份：河南、湖南及湖北；

(5)华南-包括以下省份：广东、广西及海南；

(6)西部-包括以下省份：重庆、四川、贵州、云南、、陕西、甘肃、青海、宁夏及新疆；

（二）主要费用及变化情况

公司最近两年一期的期间费用及变动情况如下：

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