支付宝商户平台登录 财付通支付宝等因开展跨境支付方面违规问题被罚(3)

截至目前，已经陆续有第三方支付机构因自身所存在的违规问题被开出罚单。其中，重庆市钱宝科技服务因未履行真实性审核职责，且协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息，违规办理对问题、跨境外汇支付服务国际收支统计申报问题，被处以60万元；财付通支付科技因未按照规定向有关部门报送异常风险报告等资料、为非居民办理跨境外汇支付业务未做备案，被处以60万元。

眼下，针对第三方支付机构的“排雷”仍在持续。据媒体报道，2017年底，人民银行深圳分行和济南分行先后下发通知，要求各法人支付机构根据公示的名单，逐一排查与涉嫌非法外汇交易平台的合作情况，如存在合作，应立即停止；同时，要求其完整保留与该平台的所有交易数据和客户信息等资料。两份通知均给出了包含40家涉嫌非法的互联网外汇交易平台的名单，这其中既包括属地在美国或中国香港的交易平台，也包括属地在广东、深圳以及浙江等地的交易平台。据了解，排查行动并不仅限于深圳和山东，只要是上述40家非法平台所涉及的地区，均要进行排查。

风险长鸣

“黑平台”的层层陷阱，少数第三方支付机构的为虎作伥，让众多投资者难以招架。这些陷阱包括借着虚构的境更加广泛。投资者需先交纳3万、6万、8万元不等的注册资金，以成为平台的注册会员，然后遵循“八单倍投”法操作。所谓“八单倍投”，就是第一单为6美元，如果会员第一单投注失败，则需加倍投注第二单，如果失败则继续投注下一单，依此到第八单结束，1-8单累计4500美元，约折合3万元。投注失败就输给了“平台”，即便中间有任何一单投注成功，也要返回第一单6美元重新投注，每天可投注20手。这其中，会员赢的几率非常小。此外，该平台还向会员推出自产自销的保险，每3万元可选择购买3300元、有效期30天的保险，并对外宣传“稳赚不赔”。云南省部门在侦查立案后发额达21亿元。支付宝商户平台登录

此外，IGOFX、ItraderFX、恒星外汇平台、GLO等网络炒汇平台先后被曝出代理人卷款“跑路”。在触目惊心的诈骗金额背后，是大量投资者的血本无归和欲哭无泪。投资者纷纷表示，对参与网络炒汇追悔莫及，却已为时晚矣。

在不少专家看来，“黑平台”所造成的恶劣影响还不仅仅限于给投资者造成的损失，还在于其利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解的心理开展违法活动，既扰乱了正常的金融市场秩序，也易引发群体性事件，给社会稳定带来隐患。

除了“黑平台”之外，即便是有正规牌照的境外外汇经纪平台，其金融风险同样不可小觑。多位业内人士告诉记者，外汇市场是风云骤变的投资市场，特别是在加入高倍杠杆后，风险还会进一步放大。普通人既没有的风险识别能力，也缺乏的交易操作技能，“暴利”可能顷刻间变成“爆仓”。

2017年11月，中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》（下称“《提示》”），明确指出，境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易（含跨境），以及境外机构未经我国金融监管部门批准，通过各类网络平台为境内客户提供相关交易的，均属于。

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