支付宝商户平台登录 因涉开展违规跨境支付 支付宝财付通第三方支付机构被罚60万

WEMONEY讯 2月7日，据国家外汇管理局旗下《中国外汇》报道，包括财付通、支付宝在内的第三方支付机构，因开展跨境支付方面的违规问题被罚。

据报道，2017年以来，相关部门针对第三方支付机构开展了跨境外汇支付业务的专项检查，此次检查暴露出部分第三方支付机构在展业中的“高危漏洞”。截至目前，已陆续有第三方支付机构因自身所存在的违规问题被开出罚单。

其中，重庆市钱宝科技服务因未履行真实性审核职责，且协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息，违规办理对问题、跨境外汇支付服务国际收支统计申报问题，被处以60万元;财付通支付科技(下称“财付通”)因未按照规定向有关部门报送异常风险报告等资料、为非居民办理跨境外汇支付业务未做备案，被处以60万元。

凤凰网WEMONEY注意到，财付通、支付宝并非首次被罚。2017年5月10日，中国人民银行上海分行公布决定书，支付宝(中国)网联技术因违反支付业务规定被要求限期改正，处以3万元。决定日期为2017年4月21日。

同日，中国人民银行深圳分行也在官网公布对财付通的处罚信息。根据决定书，财付通因未严格落实《非银行支付机构网络支付业务》相关规定，被央行处以3万元。

下为《中国外汇》报道全文：

随着互联网技术的发展，尤其是移动端APP应用的推广，投资者要想参与网络炒汇异常便捷。殊不知，各种披着“互联网金融”“证券指数”“外汇”“期权”“理财”等外衣的网络炒汇“黑平台”，就此设下层层陷阱，以高额收益为诱饵大肆骗取投资者的资金，严重损害了大众的合法权益。

2017年11月，中国互联网金融协会发布了《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》，明确指出，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台均属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。然而，尽管监管机构对风险再三警示，但仍不断爆出网络炒汇风险。这表明，投资者对此类投机仍警惕不足，以身饲虎。

拆穿“伪装者”

2017年，网络炒汇频频东窗事发，从IGOFX外汇交易平台中国区总代理卷款跑路，到云南万世吉、浙江衢州ACN被举报侦办。这些网络炒汇平台有一个共性，就是借用“互联网+外汇”的概念，利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解的心理，打着“外汇买卖”的旗号，伪装成正规合法的外汇交易平台，迷惑普通交易者，设下“骗局”，以侵吞投资人的资金。支付宝商户平台登录

浙江衢州刚刚破获的ACN炒汇平台，就完整演绎了这一诈骗手法。ACN平台是一个以炒汇为名的诈骗平台，在全国各地发展二级代理商，代理商再通过虚假的QQ资料发展客户;客户将资金投入该平台之后，代理商通过各种手段诱使客户反复在平台买进、卖出交易，并收取平台返还的每笔30美元的交易手续费。在ACN平台上，客户的资金是以入场，既没有真正进入国际外汇市场，也没有进行所谓的外汇交易，而是进入到深圳某公司开设的账户，并被转移至其他用途。

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