支付宝商户平台登录 因涉开展违规跨境支付 支付宝财付通第三方支付机构被罚60万(2)

而波及面更广的云南万世吉，则是一场升级版的网络炒汇陷阱。万世吉自称是一家面向全球的国际化外汇交易平台，实际上它只不过是一个通过向美国A公司购买网络域名及服务器空间而搭建起的网络交易平台，且提供服务器空间的美国A公司并不涉及金融类服务项目。万世吉以中文交易平台向国内开放，通过发展代理商，以“人拉人”的方式招揽会员、投入资金开展交易。万世吉交易平台自行设定所谓的“适时汇率”及各类外币汇率走势数据选择币种进行交易和结算，人为制定“八单倍投”的交易规则，带有明显的性质。经监管机构测试交易了解到，在该平台上所谓的外汇交易，并未产生真实的外汇买卖业务，只是把外币作为噱头，招揽投资者用进行“买外币涨跌”的一场骗局。

通过还原上述两个可以看到，这些所谓的炒汇交易平台，其本质是自编自导的“黑平台”，既没有将交易真正接入到国际外汇市场，也没有发生真实的外汇买卖交易，而是由“设局者”人为在后台操作平台，操作投资人的账户，操控整个交易。这些黑平台是以“网络炒汇”为诱饵、精心包装了多层外衣的“伪装者”。其早早设下骗局，而投资者从入金那一刻起，就已经步入了陷阱。

网络炒汇，就是借助网络进行的外汇保证金交易。外汇保证金交易又称按金交易，属于虚盘交易的一种，是投资者以自有资金作为担保，参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。其主要特征是：投资者以获取外汇交易盈利为目的，在实际投资一定数量资金作为交易保证金后，便可按一定的杠杆倍数将保证金金额放大，从而使实际进行的外汇交易的合同金额超出投资者实际投资的交易保证金金额。

在我国，、资金流动等多方监管(如可能涉及银监部门、证监部门、工商部门、外汇管理部门、部门等)，而市场又缺乏统一规范，加之高杠杆交易自带的高风险导致市场风险事件频发，甚至出交易活动的通知》，明确：凡未经批准登记，擅自开展外汇期货和外汇按金交易属于;客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或作保证金也属。1997年，证监会又发布了《关于坚决非法境外期货和外汇按金交易活动的通知》，明确对于非法从事境外期货和外汇按金交易的各类非法公司，一经查实，立即取缔并没收非法所得，构成的，追究相关人员的刑事责任。对于从事这类非法活动的期货经纪公司，一经发现，由各地证管办(证监会)上报证监会后，一律取消其从事期货经纪业务的资格。

近两年，随着网络技术的发展，通过互联网进行交易的外汇保证金交易模式代替了传统的电话下单以及指令单模式，因此一批境外期货经纪商，甚至是怀有鬼胎的，借助网络平台技术大肆招揽投资者，参与“网络炒汇”的投资群体也随之不断扩大。鉴于民间炒汇愈演愈烈，而“爆仓”事件时有发生，2006年3月，银监会发布公告，明确未经银监会许可，任何外国机构不得在我国境内宣传、推介外汇交易业务，或通过互联网向我国提供外汇交易服务。公告同时指出，投资者通过互联网在外国机构的交易网络平台上进行的外汇交易行为，不受我国法律的保护。2008年6月，银监会又下发了《关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》，明确表示，银行业金融机构开办外汇保证金交易业务的市场风险、操作风险、信息科技系统风险及客户适合度评估不足风险日益突出，市场需要进一步规范，在相关正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

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