支付宝商户平台登录 因涉开展违规跨境支付 支付宝财付通第三方支付机构被罚60万(3)

业内人士对记者表示，根据交易都是违法的，任何机构和个人参与这种交易也都是违法的;即使这些机构拥有境外的相关牌照，但未经中国监管部门批准或备案同意，它在中国境内提供外汇保证金交易也是非法的。目前，中国监管当局并未允许任何机构可以在中国从事外汇保证金交易。无论是有正规经营牌照的境外外汇经纪平台，还是人为操控的网络炒汇“黑平台”，当前监管部门都应全面肃清网络炒汇。

“排雷”第三方支付

网络炒汇之所以得以快速蔓延、并在一时间成为“风暴眼”，很大程度上在于“黑平台”背后已经形成日益完整的产业链条。监管机构调查发现，背后搭建“黑平台”的网络公司，可以提供从境外公司注册、服务器搭建、海外牌照申请、平台网站建设、后期数据处理等一站式的服务。

而在这一链条的搭建过程中，一些网络炒汇平台往往将第三方支付机构列为入金通道，利用第三方支付机构合规意识相对薄弱且急于拓展商户的心理，便利其对投资者汇入资金的暗箱操作。据了解，无论是在云南万世吉一案中，还是在其他已被曝光的多起网络炒汇“黑平台”中，均出现了第三方支付机构的身影。身处危墙之下，第三方支付机构一旦稍有懈怠，便极易被这些披着合法外衣的网络炒汇平台“拖下水”，甚至不排除在利益的诱惑下主动为其提供便利。

2017年以来，相关部门针对第三方支付机构开展了跨境经营跨境支付业务、未按规定审核接入商户背景、未按规定审核客户身份信息、超交易限额办理跨境支付、未按规定采集业务订单信息以及未按规定报送异常情况报告等涉嫌违规问题。

截至目前，已经陆续有第三方支付机构因自身所存在的违规问题被开出罚单。其中，重庆市钱宝科技服务因未履行真实性审核职责，且协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息，违规办理对问题、跨境外汇支付服务国际收支统计申报问题，被处以60万元;财付通支付科技因未按照规定向有关部门报送异常风险报告等资料、为非居民办理跨境外汇支付业务未做备案，被处以60万元。

眼下，针对第三方支付机构的“排雷”仍在持续。据媒体报道，2017年底，人民银行深圳分行和济南分行先后下发通知，要求各法人支付机构根据公示的名单，逐一排查与涉嫌非法外汇交易平台的合作情况，如存在合作，应立即停止;同时，要求其完整保留与该平台的所有交易数据和客户信息等资料。两份通知均给出了包含40家涉嫌非法的互联网外汇交易平台的名单，这其中既包括属地在美国或中国香港的交易平台，也包括属地在广东、深圳以及浙江等地的交易平台。据了解，排查行动并不仅限于深圳和山东，只要是上述40家非法平台所涉及的地区，均要进行排查。

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