2009年手机市场财经,标题：说说期货开户这十年来工作的发展(3)

互联网开户的便捷，带来了客户数量飞跃的增长。2015、2016两年，永安新增客户25000余个。

2017

2016年12月，我国资本市场第一部全面系统规范资本市场适当性管理的制度《证券期货投资者适当性》发布，自2017年7月1日起施行；2017年6月末，证券业、期货业、基金业协会也发布了实施指引，投资者适当性管理正式实施。

期货市场投资者必须知道这些事儿：

1．您是什么类型的投资者，就只能接受什么类型的产品或服务。

2．您不能购买或接受超出您类型范围的产品和服务，如果您坚持购买也可以，但是要接受风险警示后再次签字。

3．期货市场产品和服务的最低风险类别是C3，如果您是最低风险承受能力类别的投资者，对不起，期货市场的任何产品或服务都已经大大超过了您的风险承受能力。so，您不能成为我们的客户。

适当性管理的目的是让投资者“了解自己、了解服务、了解产品”，培养投资者长期投资、价值投资、理性投资的理念，提高投资者的风险防范意识和自我保护能力。但一开始，不是所有客户都能接受。他们对问卷调查、现场录像等环节表示抗拒。

我们就曾经遇到这么件事：有个休眠已久的客户，要办理激活，来到营业部现场。他人虽然来了，但非常不配合，认为太麻烦、耽误时间、形式主义等等。开户人员拿出风险承受能力调查问卷，请客户如实填写，可他每一题都填了得分最低的选项。根据得分情况，该投资者为最低风险承受能力级别的投资者。当开户人员向该客户告知，并告诉他按照他的风险承受能力级别不能激活期货账户时，他反悔了，说：“我刚刚是乱填的。你再给我一份，我如实填。”第二份“如实”填写的问卷，他每一题都填了得分最高的选项。开户人员根据客户基本信息表的情况，认定客户并没有如实填写风险承受能力调查问卷，婉拒了客户的激活申请。

7月1日以后，中金所也调整了金融期货的资金验证时限。将“投资者申请开户时，保证金账户可用资金余额不低于50万元”的时点要求调整为“投资者申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于50万元”的时段要求。

因为这个时限要求，我们又遇到这么个事：有个老客户，在永安开户十多年了。客户本身也是个银行工作者，平时挺注意了解期货市场的政策、资讯。9月12日，他来，要申请金融期货交易编码。当开户人员办理好所有的开户手续，告诉客户，需要连续5天50万可用资金时，他信心满满地说：“我存好了，你查一下！4号到8号！”开户人员查询了客户的资金表，4-8号确实每天可用资金都在50万元以上，可是11号（周一）可用不足50万。不满足“申请开户前连续5个交易日”的要求。客户听开户人员解释了这一规则后，情绪明显失落，郁郁地说：“没办法，我回去存钱吧！”

相似的例子还真不少。在适当性制度实施初期，我们的开户人员需要不断向客户宣讲、解释，才能让适当性制度的实施落到实处，让适当性管理深入人心。

办公室里，互联网开户人员正在忙碌地给客户视频见证：

“尊敬的投资者，感谢您选择永安期货！市场风险莫测，务请谨慎从事。我司郑重提醒您，以下事项可能直接导致您本金的损失、甚至超过您的原始本金，或对您的权利有所限制，给您对市场的判断带来影响：

（1）保证金制度的高杠杆风险。期货交易的高杠杆风险，可能使您损失的总额超过您的全部初始保证金以及追加保证金。购买期权合约可能没有任何收益，甚至损失全部投资；如您卖出期权合约，您可能发生巨额损失，这一损失可能远大于该期权的权利金，并可能超过您存放在期货公司的全部初始保证金以及追加保证金。

（2）保证金不足的强平风险。假如您的账户保证金不足时，您应当追加保证金或自行平仓，否则将可能在亏损的情况下被强行平仓，您必须承担由此导致的一切损失。

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