2009年手机市场财经,标题：说说期货开户这十年来工作的发展

“我2004年3月进入永安期货工作，从2007年开始负责开户工作，至今整整十年。我想在这里谈谈十年来开户工作的发展与变化，跟年轻的同行说说从前期货开户那些事儿，和像我一样的“老人”思考一下适当性实行以后，怎样在合法合规、贯彻落实适当性制度的基础上，更有效率地工作。

2007

接手开户工作时，刚好是期货保证金封闭管理工作进入尾声。投资者期货结算账户登记工作已基本完成，投资者进行期货交易出入金，只能通过登记在期货公司的期货结算账户和期货公司保证金账户以同行转账的方式办理。保证金封闭管理对于保护投资者合法权益，防止期货公司挪用客户保证金，促进期货公司规范经营、风险防范具有重大意义。只是，我很遗憾地没有目睹客户拎着保险箱带着几百万来入金的场面，只能在前辈的描述里神往了。

2007年保证金监控中心统一开户系统还没上线，申请交易编码需要到三个交易所会服分别申请。我们要把客户资料一条条逐项录入交易所系统，然后把编码抄下来，再登记到我们的交易系统里。这份工作，除了复制粘贴到手抽筋以外，还极易出错。交易编码靠手工录入，一旦登记或录入错误一个数字，客户就不能交易。那些年接到过的客户“投诉”还真不少，这种单纯靠人工操作而产生的失误，只能尽量减少，而无法杜绝。

这种开户方式还存在一个严重问题：对客户信息缺少实名制验证。由于不需要校验客户号和姓名，15位和18位的号码能申请出两套编码，造成了不少一户多码的情况。这也为以后的清理工作带来了很大工作量。

期货市场的规范整顿，促进了业务的迅猛发展。以永安为例，1994年至2006年12年间，永安的存量客户才10000个，2007年一年就增长了7000余个。

2009

这一年，发生了一件期货行业开户工作者喜大普奔的大事：2009年9月3日中国保证金监控中心统一开户系统正式上线运行。统一开户系统终于解放了我们抽筋的双手，也终于让我告别了因录入错误而造成的客户投诉。统一开户，是期货市场一项令人称道的创新。

在统一开户模式下，开户及修改客户资料时，监控中心会将客户信息与部公民身份信息中心及法人组织机构代码中心的信息进行比对，对客户的信息进行验证，符合实名制开户要求的方予以通过，这从根本上解决了长期以来一直困扰着期货公司的客户身份验证的难题，从源头上确保了客户身份的真实性和有效性，使期货市场客户开户实名制得到了严格彻底的落实。

统一开户之后，客户的资料通过系统之间的对接，直接报送给监控中心和交易所，交易所下发的交易编码也通过系统直接返回到期货公司的交易系统中，减少了人工环节，做到开户回馈快捷、准确，大大降低了人工失误造成的差错率。

这一年，我们建立了影像管理系统和合同管理系统。把客户的头像、扫描件及合同资料形成电子档案进行管理。

投资者参与期货交易的热情不减，2008、2009两年，永安新增客户15000余个。

2010

2010年4月16日，准备了四年之久的股指期货终于上线了。“投资者适当性制度”这个词，也第一次在国内期货市场被提起。

股指期货适当性主要审核三有一无，简单理解就是有钱、有知识、有经验、无不良诚信记录（综合评估得分70分以上）+投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于50万元（准入要求）。这个要求看起来简单，但那时候中小散户的权益多在10万元以下，很多投资者望50万门槛而兴叹。

50万这个数字，对于我们开户人员也是一根紧绷的弦，不可触碰。“对未执行适当性制度资金标准验证工作的，监控中心将予以预警。”监控中心一旦预警，分类监管就要扣分。对于永安这种视合规为生命的期货公司而言，被扣分就意味着开户人员被一票否决，得打包走人。那段日子里，我做梦都是在数客户账单可用资金那个数字“5”的后面跟着多少个“0”。

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