银行有效明 【讲述】银行当街被砍，420亿骗贷案背后的血腥与罪恶(5)

如遇阻碍，便先礼后兵，“佛来斩佛，魔来斩魔”。

百亿资金去向何方？

四年之间，吴家从当地多家银行套取贷款数百亿元。而上述检察院指控称，截至目前，还有108亿元没有结清。

资金去了哪里？其中一部分被用于奢侈的生活和享受。

案发后，吴家资产被查封。据广西同德资产评估公司的评估报告显示，吴家在北京、大连、北海的土地和房产价值43亿元；银行等金融机构股权25.86亿元；吴家旗下公司净资产合计3.87亿元；此外，还有包括宾利、路虎、奔驰在内的64辆汽车以及红木、酒和存货等物。这些资产总额约为76亿元。

补上所有的窟窿，尚有32亿元的缺口。且吴家旗下公司，所涉及的多为石油、房地产等暴利行业，多年来攫取的利润，又去向了何方？

百亿规模的资金流动却为何查不到一点有效的资产线索？

经手过吴家窝案的一位法官告诉野马财经，吴家关联公司超过300家，骗贷过程又长达数年，一家公司超过5笔资金往来的追查就很困难了。各方提供的资产线索，尤其是房产和土地，大部分是吴家编造的，根本就不存在。

“我们很惭愧。”他说。

柳州银行人士则认为，资金被转移了，而且手法高超。比如利用22家空壳公司贷下来的款，很大一部分又通过银行承兑汇票进行了转移。

以广西中海洋改性沥青公司为例。2012年，吴家公司会计朱锦华为该公司虚构了营收10亿元的财务报表，配合宋家地块造假的土地证质押来申请贷款。贷款批下来后，中海洋随即向柳州银行缴纳30%的保证金，申请银行承兑汇票，并将之交给朱锦华、吴浩等人，然后通过一位名叫“李总”的人，找到下家贴。

这一操作的精妙之处在于，开具汇票所需要的核验企业资质、真实交易背景两个环节，造假相对容易，且一般只需要缴纳30%的保证金，即可开具足额数字。银行有效明如此一来，不仅能实的作用，还通过杠杆，获得更多的资金。

同时，只要过了银行审查一关，就可以通过重复贴申请100万元面额汇票，贴，再度申请贴现，当然贴现过程会扣除少许手续费。）

我们注意到，2012至2014年，柳州银行给中海洋公司的承兑汇票额度，从9000万元上升至4.1亿元。

通过这一手法转移资金，去向很难追查。

纵观整个骗贷环节，采用了伪造土地证、抵押物骗贷，注册空壳公司、编制假账骗贷，以及借用他人信息骗贷等多重手段，且有债务关系的吴家公司没有资产，有资产的公司没有债务。如此娴熟、缜密的作案手法，绝不是等闲之辈能够完成的，这背后似有金融高手在运筹帷幄。

会是在柳州银行担任南宁高新支行副行长，对银行系统十分熟稔的吴东二儿子吴伟么？

罪与罚

行贿银行高管、买凶当街砍人、骗贷420亿元……随着时间的推移，这起震动全国金融圈的大案正在收尾，然而结果却有些出人意料。

先说刘忠，2017年6月13日庭审中，柳州市指控刘忠受贿金额为5327.4339万元（其中4000万元未遂），而在12月20日的判决书上，最终数字认定为1307.7283万元（其中920.2279万元未遂）。再加上他向中美天元集团及旗下公司违法放贷68.75亿元，两罪并罚，判处有期徒刑16年。

对于这场有策划、有预谋、性质恶劣的“当街杀人未遂”事件，李耀清的代理、北京葆涵事务所的候峰提出应以“故意杀人罪”定罪，但最终定性为了“故意伤害”。

两字之差，量刑标准天壤之别。最终，吴浩、吴世忠、吴世华、吴斌等主犯，被判处三年至五年六个月不等有期徒刑。

“在我们之前，请了4波，全都遭到威胁干不下去，最短的来了3天就走了”李耀清的代理候峰向野马财经透露。而更让李耀清不安的则是，凶手大都是在2014年被抓的，按照刑期，离释放已经不远了。

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