信用业务知识电台5

401. 根据商业银行开展中间业务的风险和复杂性，监督管理部门应当: *

402. 哪个项目是适用于归档系统（）的以下中间业务类型. *

403. 从使用外汇的单位和个人的角度来看，外汇的交易也称为（）. *

404. 《商业银行中间业务暂行规定》规定，对于国家统一收费标准或定价标准的中间业务，商业银行按照统一的国家标准收费. 对于未为国家/地区建立统一收费标准或定价标准的中间业务，监管机构（）根据业务和公平原则确定收费标准或定价标准. *

405. （）会计不包括从事中间业务的商业银行. *

406. 下列有关信用证清算的陈述中哪些是不正确的？ *

407. 为了确保他们可以相对安全地收到付款，出口商应选择（）. *

408. 在以下结算方法中，商业信贷和银行信贷基于（）. *

409. 《商业银行商业银行暂行规定》规定，商业银行应当执行或有资产. *

410. 在以下行为中，属于（）属于代理行为. *

411. 与金融机构有信用业务的借款人，应向（）中国人民银行申请贷款卡. *

412. 金融机构通过企业信用查询的借款人信用信息应用于信用审查（），不得用于其他目的. *

413. 信用信息的负信息是指过去信用交易中企业和个人的信息，即默认信息. *

414. 全国统一的个人信用信息基础（简称“个人信用基础”）建立于（），并在全国范围内正式运营. *

415，（）表示个人有权知道信用报告机构拥有的有关他本人的所有信息，并有权去信用报告机构检查自己的信用报告. *

416. 在个人信用报告中，过去24个月中每个月的还款状态记录（）表示结束，这意味着除结算以外的任何形式的帐户终止，例如坏账冲销. *

417. 个人信用收集，分类和存储个人信用信息，为（）和个人提供信用报告查询服务，并为货币政策制定，财务监管以及法律法规规定的其他目的提供相关信息服务. *

418. 商业银行应遵守中国人民银行发布的个人信用标准和相关要求，并向（）准确，完整且及时地提交个人信用信息. *

419. 基本个人信息指的是（）. *

420. 除已发行的个人信贷的贷款后风险管理外，商业银行在查询个人信贷报告（）时应获取被查询人. *

421. 如果个人认为自己的信用报告中的信用信息有误，可以直接通过中国人民银行的信用管理部门向（）提出书面异议申请. *

422. 信用信息系统查询用户的工作人员已转移，该用户应立即给出（）. *

423. 商业银行可以从个人信用中查看以下任何业务的个人信用报告（）. *

424. 商业银行超过查询个人信用权限的，责令改正，处以一万元以上三万元以下的；涉嫌的，移交给司法机关. *

425. 信用信息用户管理员的密码必须加盖并粘贴在乘车印章上，并移交给部门负责人. 收到新密码后，部门负责人还必须更改原始密码（）. *

426. 从（）开始执行“商业银行资本（试行）”. *

427. 商业银行应当按照《商业银行资本》的规定设立. *

428. 储备资本的要求是风险加权资产（），可以通过核心一级资本来满足. *

429. 储备资本要求为风险加权资产的2.5％，由（）满足. *

430. 反周期资本要求是针对风险加权资产（），核心一级资本可以满足要求. *

431. 反周期资本要求为风险加权资产的0-2.5％，由（）满足. *

432. 国内具有系统重要性的银行的额外资本要求是风险加权资产（），可通过核心一级资本来满足. *

433. 国内具有系统重要性的银行的额外资本要求为风险加权资产的1％，并由（）满足. *

434. 商业银行采用加权法计量信用风险加权资产时，超额贷款损失准备金可以计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产（）. *

435. 如果商业银行使用内部评级方法来衡量信用风险加权资产，则超额贷款损失准备金可能会包含在第二级资本中，但不得超过信用风险加权资产（）. *

436. 资本应抵御其面临的风险，包括（）. *

437. 商业银行在到期日之前的最近五年中发行的第2层资本工具的金额可以计入第2层资本，并应按（）的比率每年减少. *

438. 租赁业务的租赁资产残值的风险权重为（）. *

439. 商业银行非自用房地产的风险权重为（）. *

440. 商业银行的市场风险加权资产是市场风险资本要求的（）倍. *

441. 商业银行采用内部模型法，内部模型法的覆盖率应不低于（）. *

442. 零售银行，资产管理和零售经纪业务线的操作风险资本系数为（）. *

443. 商业银行和代理服务业务线的操作风险资本系数为（）. *

444，公司融资，支付与清算，交易与销售等业务类别的操作风险资本系数为（）. *

445. 商业银行应至少（）实施内部资本充足率评估程序，并在银行的经营状况，风险状况和外部环境发生重大变化时及时进行调整和更新. *

446. 建立和实施内部控制时，农村合作金融机构应遵循九项基本原则，其中（）不是内部控制原则. *

447. 以下（）项不是农村合作金融机构会计控制体系设计和实施的目标. *

448. 新中国第一部《会计法》自（）颁布实施. *

449. 根据中国《会计法》的规定，全国统一会计制度的制定部门为（）. *

450. 根据中国《会计法》的规定，（）负责本单位会计工作和会计资料的真实性和完整性. *

451. 根据中国《会计法》的规定，单位内部会计监督的主体为（）. *

452. “经常在河边散步，不是湿鞋”反映了“会计职业道德”的哪些内容？ *

453. 如果由于违反法律和纪律而吊销了会计书，但尚未的人，则重新获得会​​计书的时间为（）. *

454. 根据法律法规和调整方法的性质，我国《会计法》关于“任何单位不得使用虚假的经济业务事项或材料进行会计核算”的规定是（）. *

455. 应主动对单位的经营管理中存在的问题提出合理的建议，并协助领导层制定（）会计职业道德要求. *

456. 以下违规行为的纪律处分是（）. *

457. 违反《浙江省农村合作金融机构违规行为处理办法》的工作人员，被停职，调任，责令辞职，解聘，解聘，解聘技术职务. “（）提升职位，职级，头衔和薪水水平，并取消本年度的高级资格. *

458. 负责人有下列情形之一的，处以经济处罚或降职警告；造成损失或其他严重后果的，免职. *

459. 柜员号码是8811200，县银行（她）的清算中心机构号码（）. *

460. 加强支付交易的监督管理，防止将银行支付结算用于洗钱和其他违法活动，并按照人民银行实施大额和可疑支付交易的报告制度. *

461. 2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开了一次会议，针对洗钱规定的上游类型为（）. *

462. 反洗钱所依据的“规定”是“金融机构反洗钱规定”，“措施”是指（）该《措施》于2007年3月1日生效，两者同时废除了2003年1月3日发布的“措施”. *

463. 金融机构反洗钱工作的监督权限为（）. *

464. 《金融机构大额交易和可疑交易报告》规定，有（）类大额交易和（）类可疑交易. *

465. 根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险管理暂行规定》，中风险客户和低风险客户将在风险评级后一次（）审查客户的基本信息. *

466，支票存款帐户，保证金帐户，单位定期存款帐户应通过（）进行检查. *

467. 有限责任公司的股东将股份转让给股东以外的其他人，应征得其他股东的同意*

468. 根据《公司法》和《证券法》的规定，股份发行公司债券的，其净资产不得少于一万元. *

469. 根据《公司法》，股份的董事，监事和高级管理人员应当向公司报告公司所持股份及其变更. （）持有公司的股份总数. *

470. 所有股东的出资额不得少于有限责任公司（）的注册资本. *

471. 一人有限责任公司的最低注册资本为（万元）. *

472. 根据《公司法》和《证券法》的规定，有限责任公司发行公司债券的，其净资产额不得少于一万元. *

473. 有限责任公司由以下股东成立. *

474. 根据《公司法》，有限责任公司的注册资本最低限额为（万元）. *

475. 在以下有关会计一般要求的陈述中，（）是错误的. *

476. 中国企业的资产负债表采用（）结构. *

477. 反映特定会计期间内企业业绩的报告为（）. *

478，银行是金融管理组织，同时是经营金融业务的经济组织，银行的一般职能是（）*

479. 资金使用是指资金的分配和使用. 以下（）不属于银行使用的资金. *

480. 银行的财务报告应充分反映财务状况和经营成果，对于重要的经济业务，应当分别核算和反映. *

481. 会计分录的基本元素不包括（）. *

482. 基于（）原则，企业采用的会计处理方法不能随意更改. *

483. 企业过去的交易或事件预计会导致经济利益从企业中流出（）. *

484，家庭借记的一般登记（）. *

“ 485，付款”帐户的期末余额等于（）. *

486. 家庭的期末余额为平均值（）. *

487，费用科目（）的会计期间余额. *

488. 资产是指银行过去拥有或控制的，由过去的交易或事件形成的个人信贷交易信息是指，有望为银行带来经济利益的资源. *

489. 银行收到的贷款利息属于银行（）. *

490. 集成业务系统中表外科主题的第二级主题代码是（）阿拉伯数字. *

491. 开设帐户时，适合16岁以上自然人的有效件为（）. *

492. 如果个人活期存款帐户提取的超过（），则销售办事处的经营者应检查并提取存款人的件. 如果代理商存入或提取资金，则还应提供代理商的件. *

493，教育储蓄（节省者）的对象是小学（或以上）的学生. *

494. 教育储蓄的最小开始金额和本金总额的最大限制为（）. *

495. 仅处理提早收回的教育储蓄（）. *

496. 根据《个人所得税法》的有关规定，国务院决定暂时免征储蓄存款利息收入中的个人所得税. *

497. 如果自动转移定期存款后存款期未满个人信贷交易信息是指，则利息计算方法为（）. *

498. 实施《规定》后，到期后定期存款的定期存款的提取和提取. 如果在存款期间调整利率，将按照（）*

支付利息

499. 资金转移产生的营业外收入条件（不计入单位存款）: 在将单位存款帐户转为无帐户后整（）年，该帐户尽管已联系但尚未关闭. *

500，（）可以同时开设帐户和个人外币帐户. *

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