南通民间集资凶猛：和银行职工涉足高利贷

3.诈骗风险 据某一国有商业银行不完全统计， 19××年支付结算所涉及的诈骗金额已高达 26054 万元。据了解，全国各地已有100因为“美容贷”被诈骗，诈骗金额高达200多万元。更令人想不到的，所谓的侯大师和杨教授进行诈骗的美容店还不止常某的这一家，就连侯大师自己也开设美容店进行这种诈骗活动，额高达百万余元。

“有谁知道南通华通国际郭李平经理的住址？”2008年10月23日，网络上一则寻人帖子出现， 发帖者的目的很直接：“为了欠我的钱”。

蹊跷的借款

2003年，南通人郭李平在倒腾过几个不成功的贸易公司之后，注册了南通华瑞置业，通过关系，搞到了崇川区区政府不远处的一块面积21.6亩的开发用地，用于开发"瑞园小区"。但是由于他自己没多少钱来开发，于是他就想到了借钱。

南通市部门的侦查证明，自2006年开始，郭李平先后向各不定群体先后借款并经部门核实的达1.8亿，而经华瑞公司和该公司破产管理人的统计，郭李平向各不定群体借款和其他欠款高达4亿以上。

4、如果借款人的借款金额较大，出借人最好让其提供抵押和担保，万一借款人无法偿还债务，可以向保证人追索借款或合法的以抵押物抵偿借款。通常美元余额宝都有充足的土地物业抵押和个人资产担保，借款人都是美国建筑开发商，他们借款时资金需要紧急，来不及等到银行放出贷款，所以以充足的抵押和个人资产担保来解决燃眉之急，而很多时候这些优质债权还有银行贷款作为信用背书，使得美元余额宝投资风险极低。如果要对一段时间内的连续借贷行为进行担保，为了减少多次签订反担保合同，多次进行反担保房产的抵押登记的麻烦与成本，担保公司想与借款人商定采取最高额反担保的形式，由借款人或第三人为最高额担保提供房产反担保抵押，即最高额反担保抵押。

起诉要点：1、判令被告王芳偿还原告借款本金375027.8元、积欠利息11374.49元(截至2017年9月21日合计386402.29元)及自2017年9月22日至实际给付之日止按《个人购房借款/担保合同》约定的利率计算的利息、罚息等。例如，某民间借贷，甲方与乙方于2012年1月1日签订借款合同，甲方向乙方借款100万元，借款合同约定利息按照同期人民银行贷款基准利率的4倍计算（假设基准利率年息5%）南通盾安集团，借款期限6个月，乙方以名下的一套房产作为抵押，担保范围包括本金、利息、实224916.49元及截止2015年2月27日的利息6372.3元,另自2015年2月28日起按照中国人民银行同期同类贷款基准利率5%再上浮50%的标准支付借款本金至还清时止的利息,以及以未支付利息为基数,自2015年2月28日起按照中国人民银行同期同类贷款基准利率上浮5%再上浮50%的标准支付复利,利随本清。

到了还款期，第一个月和第二个月还款都是正常的，但是到了第三个月，异常情况出现了，郭李平不再向上海玖远还付借款利息。

2008年4月，上海玖远在南通市中级人民向郭李平提起诉讼，要求郭李平按约定归还借款。但是这个道路是一波三折，至今没有完成。上海玖远向提出拍卖瑞园小区21.6亩地块，但是建议调解，至今不了了之。上海玖远最终得以保全了50套房子。上海玖远相关负责人向时代周报接着介绍，当时土地评估也不止3000万的，所以当时还是很放心的。

老狐狸的建议是：给朋友钱，而不是借给朋友钱。另外一个创意点我们有一个赚利差的功能,如果你能够很低利率从某一朋友借到钱,然后以高利率借给另外一朋友,你能从中稳定赚一个差价。犹太人有句谚语：不要把钱借给你的朋友，不然，钱也没了南通盾安集团，朋友也没了。

上海玖远这才觉得事情可能没那么简单。当初因为这块地靠近崇川区政府后面，崇川区又是南通市的核心区，而且地在城中心的风景名胜濠河的边上，谁也想不到资金会出现问题。上海玖远后来才知道，在郭李平向他们借钱时，郭已经借了不少高利贷了。而且他们保全的50套房子，也被郭李平卖掉了，所得款项不知去向。与上海玖远类似的情况还有很多家。李永民借给郭李平360万，黄敏借了980万，中发公司借给了605万，杨跃奎借了2074万。胡明通通过朋友介绍，在2006年1月和9月分2次借给郭李平600万元。王玉如通过钱晓明介绍，于2007年和2009年分2此拆借700万元给郭李平。杨勇通过中介，借给了郭李平260万元左右，他又介绍叶新借给了郭李平35万。南通宝贝太阳能通过一个叫严志峰的人介绍，于2007年10月30日借给了郭李平850万元……

在华瑞置业的债权人登记表上，像他们这样的共有61户，涉案总金额高达3.2476亿。其中有财产担保的仅仅7664万元。

与这些资产雄厚的商人相比，另外一些人就显得更为倒霉。

参加东城区2014-2015年限价商品住房配售的家庭应根据自身选房顺序号及房源情况进行认购登记，东城区房屋管理局将根据认购登记情况组织相应家庭进行选房，并按照《北京市限价房商品住房购买资格申请审核及配售》（京建住[2008]223号）“申请人未在规定时间内选房或签订购房合同，视同放弃购房资格，同一申请家庭只能放弃两次购房机会，之后须重新提出申请”之规定严格执行。1、申请家庭属无房家庭，且未购买或享受过政策性住房的(政策性住房主要是指房改房、安居工程房、解困房、公有住房解危房、集资合作建房、定销房、经济适用住房或公有住房拆迁〈搬迁〉、宅基地等，下同)，购房面积不低于当年住房保障面积标准的，按补贴标准足额补贴：1-2人户家庭15万元、3人户家庭17万元、4人及以上户家庭20万元。据介绍，此次推出的公租房共吸引3234户户籍家庭参加了意向登记，其中，有46户家庭经复核不符合本次意向登记条件。

一位徐姓女士向时代周报记者介绍，她本来是想在上海或者南通其中一个城市买一套，想来想去，还是在南通买了。她一次性付了全款，没想到钱落进了狼窝。

在2011年12月6日举行的华瑞公司债权人大会上，一会三四十岁的女性眼睛红肿。她告诉时代周报记者，她是付了40多万预付款的。但是她婉拒了记者的采访要求，她担心万一暴露了她的身份，可能40万就打水漂了。据知情者向时代周报记者介绍，郭李平计划将所有购房者的钱当作债权来处理，所以现在这些购房人特别害怕公司被破产，一旦破产，他们的钱可能1/10都拿不回来了，这会要了很的命，一辈子辛辛苦苦，可能还借了亲朋好友的钱，一下全没了，很都无法承受的。受害者还透露，郭李平虚拟拆迁户骗取拆迁补偿，华瑞置业还存在一房多卖等现象。很多购房户是被郭李平叫过去，给一个账户，让购房者将房款打到该账户上，实际上，那个账户根本不是华瑞置业的账户，而是郭李平的私人账户。很多这样的房款都没有进入华瑞置业的公司账户，而被郭李平个人私吞了。

一位债权人向时代周报记者计算，登记债券3.2亿，购房款6000多万，再加上拆迁款，这个金额早已超过4亿，如此巨额的集资，司法部门居然视而不见，充当了和事佬角色，让人不能不怀疑背后是否有什么交易。

非法吸储还是诈骗

宋某昌等人涉嫌以投资老年城项目高额回报,保障养老为诱,通过不断发展下线的方式,非法吸收485名被害人存款约4200余万元。第一类与第二类均涉嫌非法吸收公众存款，第三类除涉嫌非法吸收公众存款之外，还涉嫌集资诈骗。14起立案是：王德荣个人诈骗案、辽宁桓仁白水泥案、安阳中金黄金案、安阳建工集团第28项目部案、刘洪飞诈骗案、沈阳颐和轩房地产公司案(并赤峰承天房地产案)、安阳市易元房地产公司案、哈尔滨市聚恒新能源公司案、李威高玲李长岭非法经营案(原英国siqo基金案)、安阳盛达置业房地产案、安阳丰泽房地产案、安阳百信汽车公司法人李新静抽逃资金及冯晓彬虚假出资非法融资案、刘汉文等人非法吸收公共存款案(原天津滨海一号)、安阳龙信房地产案。

近日，海门市局经缜密侦查，涉嫌特大非法吸收公众存款嫌疑人郭某。

3月1日，记者从合肥市局网安支队发布新闻发布会上获悉，已成功侦破合肥市首例非法控制计算机信息系统挂“黑链”案，嫌疑人3名。这一系列也引起省市部门的高度重视，市侦查局侵财侦查支队中原行动大队和帝湖分局案侦大队成立专案组合力攻坚。环境应急指挥中心成员单位按照各自职责，针对突发环境事件造成的污染和危害，市局、市港口局、市环保局、市安监局、南通海事局、市消防支队及事发地政府（管委会）迅速查明污染源头，市经信委、市交通局、市商务局及事发地政府（管委会）调集相关应急物资，市消防支队、市交通局、市港口局、南通海事局采取阻断、覆盖、隔离、过滤、清洗、封闭、中和、稀释、转移等措施处置污染物，市消防支队及事发地政府（管委会）清理事故现场，防止污染范围扩大，避免产生二次污染。

在2011年2月初，检察部门原本计划按照非法吸收公众存款罪对郭李平施行逮捕，但是仅仅过了一顿午饭时间，郭李平就被取保候审，这让部门侦办的干警感到很诧异。

时代周报记者前往南通市提出采访要求，被拒绝。

而负责处理协调此的南通市政法委综合处相关负责人向时代周报记者表示，他们只负责处理跟此事相关的上访事宜，其他情况不管，在发现记者对其讲话录音后，该负责人以开会为由，拒绝了采访。

他既是南通市委宣传部分管理论宣传的副部长，还是南通市委宣讲团成员、“党的创新理论宣讲团”团长。第十九条以市委、市政府名义召开、由市直部门主办的会议，要求县（市、区）党委、政府领导参加的，须报经市委、市政府分管领导批准，其中要求县（市、区）主要领导参加的，须报经市委、市政府主要领导批准。2012年南通市市级机关选调工作人员进入考察人员名单夏鑫 南通市人民政府外事侨务办公室（040） 科员（01） 宋雯敏 南通市人民政府外事... 吴兰 南通市委宣传部（504） 宣传工作岗位副主任科员及以下（01） 石海云 南通市委...。

一位受害人向时代周报记者透露，此案症结就在南通市政法委。他暗示，如果不是上面有人包庇，为何检察院仅仅过了一顿饭功夫就改变了之前的判断？南通市局相关知情者向时代周报记者透露，由于江苏省没有出台过对于非法吸收公众存款罪和非法集资诈骗类的相关规定，他们曾考虑到向浙江省办理吴英案那样的思路来侦办此案，为此，他们找到了浙高法【2011】198号文--浙江省高级人民 浙江省 浙江省厅 关于当前办理集资类刑事适用法律若干问题的会议纪要。这份会议纪要中提出：非法吸收公众存款罪等集资行为的本质特征在于违反规定向社会公众即社会部特定对象吸收资金。集资对象是否特定的判断，既要考虑行为人主管上是否具有仅向特定对象吸收资金，又要考察其客观上所实施的行为是否可控。

省盐务局将联合、食药监、工商等部门，根据国家、省有关法律法规对违法从事食盐生产、批发，故意囤积食盐，哄抬盐价，扰乱食盐市场秩序等行为进行严肃，保证盐业体制改革有序推进，保证食盐质量安全和经营规范有序，保证普通食盐价格基本稳定。65185>根据省文明办等六部委关于印发《江苏省推进网吧连锁管理工作方案》的通知精神，南通如皋市文广新局高度重视，成立了由局长、分管局长挂帅的如皋市推进网吧连锁管理工作领导小组，协调、消防、工商等部门解决全市网吧“单改连”推进工作。基层低保人员信息与银行存款、房产、税务、、车管所等部门未实行数据共享，低保户存款、房屋、车辆状况无法掌握，管理人员仅能根据低保户提供的劳务、种植收入等简单数据核定其是否具有享受低保的资格，同时由于未与户籍管理部门实行数据共享，民政部门不能及时掌握低保人员死亡信息，出的情况。

非法证券涉及擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等多个罪名。非法基金涉及非法经营罪、非法吸收公众存款罪、组织、领导传销活动罪以及集资诈骗等罪名。鉴于行为的复杂性和多样性，非法集资在我国并不是一个独立的罪名，当前对这类的处置主要依据中规定的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

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