24趣吧骗局 600万本金7年滚到1.4亿虚构商业帝国,欺骗投资者吗(3)

非法发行证券

与微商业务相比，钱宝网最重要的业务是分销起投额为100万元的“QBII”项目。钱宝网公布的合同范本显示，这个看似是分销产品的“QBII”，实际上是钱宝网与投资人签订的一份股权投资协议，可以通过标的公司获得分红收益，收益率最高达300%。

不过，业内人士指出，签约“QBII”项目后，投资者的身份将转变为股东，即从“出资人”转变为“权益人”。“通过投资入股钱宝旗下的空壳公司，将多年高额回报导致用户复投所产生的数百亿元的提现压力化解，同时还能牢牢绑定用户为平台继续拉新和续投。因为用户买的是股权，公司没有义务归还投资款，用户只可以卖给下家。”

此外，“股权融资”也成为张小雷的选择。初，张小雷通过股权受让方式收购总部位于济南的新三板公司泡宝网。

泡宝网此前发布的一则公告称，在钱宝网“宝购”频道中，曾经发布“钱宝应用市场和游戏发行业务新三板股权申购确权项目”，向投资者以21394.09元/份发行7741份“钱宝份额”，募集资金1.65亿元。按照项目介绍，“钱宝份额”于4月折换为泡宝网股票。

按照钱宝网公告该次发行股票数量不超过400万计算，泡宝网在钱宝网上募集资金的价格为41元/股，远高于其发行价2.1元/股。

据知士介绍，由于股权融资项目存在诸多问题，最终该项目存在承诺融资可用于购买挂牌企业股份的行为，违反了《非上市公众公司监督》规定，并涉嫌构成非法发行证券，被山东省证监局叫停，出售的份额由泡宝网以27630元/份赎回。24趣吧骗局

33 2018年元旦, 钱宝网的一部分投资者聚集在南京市局旁边一起商讨对策。《中国经济周刊》记者 刘照普 摄

2018年元旦, 钱宝网的一部分投资者聚集在南京市局旁边一起商讨对策。《中国经济周刊》记者 刘照普 摄

虚构商业帝国

知士告诉《中国经济周刊》记者，很多“宝粉”一家的吃穿用度全是通过钱宝赚来的，这种“赚钱效应”聚集众多的投资者。通过这样的方式，向钱宝网上汇集的保证金越积越多、越滚越大，形成了一个资金池。

在“宝粉”陈鑫看来，钱宝网强大之处在于，它能让绝大部分人赚了钱不走，相信并忠实信守这个平台，甚至将利润和增量资金再行投入，以期获得更大的回报。

陈鑫说，钱宝网能坚持这么多年，关键在于有很多固定理财项目。“11月设置的一个项目就较为典型，投资20万元3年后可得144万元。这种大手笔投入的资金3年后才兑被冻结，推迟了兑现的时间，也推迟了风险爆发的时间。”

陈鑫告诉《中国经济周刊》记者，2017年8月钱宝网上海总部人去楼空的消息传出后曾引发许多“宝粉”恐慌，导致一些大资金出逃，加之此前20万元变144万元的3年期项目到期和春节来临前提现高峰到来，2017年11月和12月份，已经出现提现迟疑情况，虽然引起一些大额用户的警觉，但大多数人并未离场。

业内人士称，张小雷设立或收购了大量或真或假的关联公司，设计出了一个庞大的实业网络假象，并紧踩政策舆论热点，营造出一个巨大的商业帝国幻像，对投资人进行洗脑。

南京财经大学红山学院副院长王晓庆认为，非法集资最大的风险就是兑付风险。覆盖这种风险有两个办法，一是用利润覆盖，二是不断用新增加的流去覆盖过去的风险。钱宝网显然无法靠利润去覆盖，只能靠不断增加新的融资，来兑付过去产生的本息。

用心良苦，南京有关部门曾要求钱宝网迁离南京

早在，南京市政府就对钱宝等类似金融风险加以防范。

11月底，南京国际马拉松赛上，作为几大赞助商之一的钱宝，其LOGO被主办方用白纸挡住。

12月，媒体报道称，南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”，从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。

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