如何学会用excel记账？

谈理财必谈记账，谈记账必谈记账软件。以前你们更多的是用纸质笔记本手写记账，随着如今电脑和手机APP完全普及后。人工自动记账方式不断被淘汰。相对于其他APP的记账工具来说，大佛最喜欢的抑或使用excel记账，其最大的优势就是可以构建一个属于自己的特有的记账表格，内容项目及推导公式都可以构建符合自身习惯，适用性极强。今天主要就介绍怎么用excel记账。

第一步：创建空白excel表格

现在几乎任何一台电脑就会自带excel工具，一般的excel，word，PPT这三大工具都是电脑手动带。打开任意一张excel，然后构建一张空白的excel，操作如下：

打开后，把鼠标移到表格左上角，点击“文件”，再单击“新建图标”，一张完全空白的excel就诞生了。具体如下：

第二步、制做表格

理财记账无非就是记录个人在什么平台投了多少利息、预计收益率有多少、实际每个月收益有多少、综合出来一年期限内的实际收率有多少、每个系统的资金占比数量等难题就可以。有更细致的人会去具体记某个平台的回款时间。但实际上，当时间长，本金大，尤其是等额本金的债务多了后，经常都有回款，所以每次去记账对账和投资的具体数据不太现实。

我个人经常运用的方式就是将主要投资系统的APP都装在手机上记账excel，几乎天天就会把投资系统登录看一看的，一个是为了签到拿点小福利，另一个就是看能否有回款，有还款的选择及时复投。如果个人太忙的之后，直接选择自动投标。其实只要再忙，每天抽出个5分钟的时间把主要投资系统看一遍，这个时间绝大多数还是可以有的。在每个月月底统一用excel盘点一遍个人资产，平时几乎不记账。其它主流第三方记账工具上的投资数据，个人有时好几个月才去更新一次，平时都不升级的。具体步骤如下。

1、标题和内容

创建好空白表格后，把自己投资各系统的名称，对应表格标题内容，直接自动输入编制好。如下：

这些都是把光标直接移动到单元格就可以自动填写的，只应该跟以前聊天一样把这种汉字和数字打起来就可以，难度几乎为零，这是最简洁。稍微复杂点就是，表格的范围拟好之后，可以添加边框方便阅读，具体如下：

选中需要添加边框的范围后，点击上面那些边框键就可以，这个就是为了美观，如果闲帮忙，不添加也行，不会影响记账内容的。右边的两个键是充填色彩和图标样式，也是为了美化表格用的。

2、录入各系统数据

（1）长期预期收益率

这一栏就是你在某个系统长期投资的债权记账excel，目前一般在系统的收益率是多少。如果这一栏用实际的收益率的话，由于这些之后你投的债务当月没还钱，或者一个月出现两次还款，比如提前还款时，这样单个系统在某月的实际收益率，往往波动大，所以个人这一栏就是用的预计收益率。这一块可以用每个月该系统实际的收益率去核对。

（2）目前本金一栏

直接借助系统的个人投资数据就可以查询。这一块用待收本金，在前面算综合收益率时会更准确。

汇总里面有个简单公司，即求和公式如下图：其它的变量公式也在相同的按钮旁边，只不过选择不一样的，出的函数方程就不一样。

如果不会用，就是直接在单元格里面用累积相加也可以。在合计的对应的哪个单元格先输“=”号，再把鼠标移到必须相加的单元格A上并用左键单击选择，然后键入“ ”号，再依次把鼠标移到必须相加的单元格B上用左键单击，最后点击回车“enter”键，两个单元格内的数据就直接相加，其它系统依此类推，只应该减少自动重复即可，这种手工相加的不如上面的sum公式方便省事。

（3）目前比例（%）

用单个平台的本金 /合计栏中总的本金 X100%。这一栏的建立目的主要是为了随时动态掌控个人在某个系统的仓位是否过重。

（4）本月预期收益

这个直接用单个系统月底时总计已收收益 - 上个月月底时总计已收利息，就是当月的实际收率。如果都是每月还息的还贷方式，这样记账就比较具体，但实际状况是有些平台是到期一次性付息，这类系统记账，个人采取的就是平台待收本金 X 平台预期年化收益率 /12 ,这样分摊后，单个系统在单月的实际收益率计算更准确。合计栏的收益率与累计栏的本金收益率一致。

（5）今年已赚

单个平台上面从每个月月份的利润相加，就是今年已赚。如果是时常第一次开始记账的。今年已赚的个别，可以用你以前的方法一般测算一下，从这个月开始，记录更具体的理财账目。

（6）本月回报率

所有平台的收益 /上个月月底之后的本金。一般回报率在0.8%~1.5%之间，如果降低甚至偏低的，那需要就是算法不对。

（7）本月年化收益率

个人采取的是单利的方式，即用本月回报率 X12，但实际上我们每个月收到的本息是复投，实际年化收益率是单利的方式，就现在收益率看，实际复利的年化收益率方式，比用复利算的要高出0.6%以下的收益。制完表后一定要记得保存，或者另存为你能找到地方。如下：

（8）下一期标制作

有了第一期的表格模板后，下一期的就好做做了。个人采取地 方法是：

把鼠标移到左下方，右键单击左下角单元格，再左键单击“移动或复制表”

选中建立副本后，再点确认，一张新的一模一样的上一期表格，就回到你以前编制的表格里面了，我个人每周所有的记账表格，都是在一张大表里面的，如下：

下面的全部显示之后，其实我这张表，里面大约有达到20张以上每个月报表。这个用途跟其他通常的记账工具比出来，功能就超强多了，因为我可以借助查询以往的投资数据，反思的个人的投资行为，一般常用的第三方记账工具，查不到过往单个周期内的数据。这只是个人更喜欢用excel的缘由之一吧。

三、其它资产记账方法

上面那些表格主要是即固定债权收益类的产品。除了固定收益类产品，一般还或许还能有黄金，基金，股票，房产，车子等其他资产。这资产也可以计入到excel表中。

个人用的方法，就是直接在每个月网贷系统记账的表外，再再次建个小表，制表的方式跟制网贷的技巧类似，目前个人主要分类了固定资产和流动资产，汇总出来的就是个人总资产。固定资产里面通常平时没波动，一年升级一次差异就可以，网贷里面的资产只是是流动资产的一部分，其它流动资产就比如银行存款、黄金、基金、车子、股票、甚至期货之类，这些都可以记录到一张大表中。

除了在理财上，其实个人工作上，尤其是在公司数据统计、整体预测上几乎就会长期的用到excel工具，普通投资人掌握一定的excel使用方式，对自己的工作和理财都是非常有利的。另外即使有表格模板后，自己制出来会更快，如果个人闲麻烦，找寻其他的例如挖财、贝多多、网贷之家、财鱼等等记账工具，也很方便，这些记账工具经常也很受欢迎。个人主要是用了多年的excel，对这个工具太熟悉了，而且功能也很完善，用出来很顺手，所以才更喜欢excel记账。

本文来自电脑杂谈，转载请注明本文网址：
https://www.pc-fly.com/a/ruanjian/article-126781-1.html