公民身份信息系统的网络验证业务运作流程

附录5: 验证公民身份信息系统（第1条的规定）是基于“验证公民”规范验证和验证公民信息系统（以下简称验证系统）的业务运作. 《身份信息系统操作规则》（试行），《银行网上公民身份信息系统业务管理暂行办法》以及银行制定该操作程序的实际条件. 第二条银行管辖范围内的营业机构应适用本规则. 客户提交进行业务验证时的操作第三条公民身份信息的验证根据业务处理时间可以分为当前业务验证和期初业务验证. ，例如: 定金提款服务，柜员特殊业务，例如亏损报告；关闭前业务是指当时接受并在批准后一段时间内关闭的业务，例如单位银行结算帐户的帐户批准的开立和修改，以及个人收款和付款的批处理帐户开立业务. 处理时间不同，验证公民身份信息的时间也不同. 第四条验证系统分为批量验证和单次验证. 营业单位的批核验时间为每天7:00至23:00，其他操作的时间为每日7:00至19. 如果信息存在一个或多个不一致的情况，营业机构应通过居民设备核实的真实性或联系部进一步核实，然后按照有关规定办理有关业务. 规定业务时，如果在银行业务期间已经对相关个人进行了验证，而国籍信息没有改变信息联网核查，则可能不再进行验证；如果对性别有任何疑问，应再次进行验证.

第七条营业机构应当设立《客户身份信息验证登记簿》，对与验证不一致的信息和客户进行详细登记. 第二章公民身份信息业务处理的验证第八条网络验证业务处理的步骤: 1.正在进行的业务处理: 管理者接受客户提交的业务申请，并判断业务是否需要验证客户的件. 如果交易需要授权，授权人员将比较客户通过验证系统提交的. 该交易不需要授权，处理人员将比较并验证客户通过验证系统提交的. 没有错误，执行相应的业务处理. 2，预结业务处理: 在为客户处理批量开户业务之前，业务处理人员将根据客户提交的文本文件，通过验证系统中的批量验证交易对客户的身份进行验证. ，可以继续处理开户业务. 第9条对验证结果有疑问时的业务处理: 1.客户信息与反馈结果一致，但无法识别文件的真实性. 当银行在交易结束时处理客户的业务时，通过验证发现客户信息与系统反馈结果一致，但是无法识别单据的真实性. 出纳员除了使用明文件的身份外，还必须使用“真实性鉴别符”进行进一步的验证. 如果确认明文件为真，则可以继续为客户处理相关业务. 伪造文件的，银行应当拒绝为客户办理有关业务.

如果不能用肉眼或鉴别器辨别文件的真实性，则可以通过电话或传真与文件发行机构进一步验证，并将验证结果记录在“客户ID信息验证寄存器”中带有书面验证对于诸如发行机构发出的传真之类的材料，书面材料可以用作交易的附件. 2.客户信息与反馈结果不一致，证书为真. 当银行在交易结束时处理客户的业务时，通过身份验证发融机构拒绝为客户开展业务，应当将确认结果明确告知客户. 银行业机构为客户暂停营业时，应当将确认结果明确告知客户，并及时进一步核实有关个人居民的真实性，并根据核查情况决定是否继续经营.

如果银行继续为客户处理相关业务，则应详细注册客户的，并在处理业务后及时核实有关个人居民的真实性. 居民经核实为假的，应当及时通知客户注销该银行账户，并将有关情况报告中国人民银行当地分支机构. 4.如果发现信息与批量开户业务不一致，则银行拒绝处理相关业务，并将验证结果通知批量开户委托单位. 委托单位应当确认客户证书的真实性和信息的正确性，并对身份信息进行更正，其后，有关业务将予以处理. 第三章不良信息的处理第十条不良信息的反馈和核实核实银行对核实的结果有疑问时，可以通过核实系统将可疑信息反馈给部门，并申请进一步核实. . 验证银行进行验证时，收到验证结果后可以立即反馈部门，并在备注中说明申请验证的原因；验证后，它也可以验证有关个人的姓名和公民编号. 3.验证日期和申请理由被输入验证系统，并反馈给部门. 第四章系统管理第十一条网络验证身份信息系统的管理包括运营商管理，验证请求信息的导出和下载，操作日志管理等功能. 1.操作人员管理（1）验证系统的操作人员分为管理柜员和管理人员；管理柜员负责操作员的建立，操作员信息的修改，激活，停用和组织调整；操作员负责身份信息查询和其他操作.

（2）验证系统操作员代码默认为4个阿拉伯数字，这是核心系统操作员代码. 例如，核心系统柜员号码是8888，身份验证系统柜员号码是018888. 柜员号码不能重复. （3）操作员密码为6位数字. 初始密码为111111. 操作员密码可以随时更改. 如果忘记了密码，管理柜员将对其进行重置. 2.操作日志管理银行可以根据管理需要查询本机构及其辖区内所有银行机构的操作日志. 内容包括操作类型，操作名称，操作时间，操作结果，操作员代码，附属组织代码，附属组织名称，备注等信息. 第五章第十二条本行的反洗钱工作领导小组将对本操作程序进行解释和修订. 第十三条本操作程序自验证系统运行之日起执行.

本文来自电脑杂谈，转载请注明本文网址：
https://www.pc-fly.com/a/jisuanjixue/article-201649-1.html