多家银行启动“身份核实”预留信息不完善将影响金融交易

“尊敬的客户：您在我行留存的身份信息不完善需要更新，请您携带本人有效件、卡/折到我行网点办理……”不少客户反映，最近收到了银行发来的类似短信。据了解，近期多家银行及中心，均发布了公告表示将开展个人客户身份信息核实工作，核实的范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、件或者明文件的种类、号码和有效期限。

未按时核实信息将影响客户业务办理

“我收到的是渤海银行的短信，短信里说如果不去办理，6月1日起就会终止自主渠道金融服务。”杭州市民孙先生近日在渤海银行进行了个人信息核实，“排队花的时间比较久，真正办理业务也就十分钟左右。”孙先生表示。记者咨询该行一位理财经理得知，如果客户暂时没有时间来柜台办理信息核实，届时有关工作人员将通过电话联系客户，进行电话核实。

记者拨打工行客服时，等待期间的语音介绍便是客户个人信息核查的宣讲。工行客服告诉记者，此次排查主要针对的是更换或即将过期的客户，以及银行预留的个人信息与真实信息不相符的客户。若客户不及时进行核对，将对客户的业务办理产生一定的影响。“具体有什么影响，不同分行、支行会有所不同，您收到的短信或者电话中，工作人员会详细告知，或者您也可到当地银行柜台进行咨询。”客服表示，工行的信息核查可在柜台、网点机器以及手机银行进行操作。其中，手机银行操作最为便捷，客户可在“我的—设置—有效期维护”栏目进行办理，实时生效。同时，客服告知，如果客户不能提供有效或者不能及时更新有效期，也可携带现有件或银行卡到柜台申请宽限期。

给客户吃下定心丸推进银行卡实名制好处多

软件采用"查询网"提供的身份信息核查服务，通过验证姓名和号信息在全国公民人口中是否有效来判别的真实性，如果信息真实，同时可以查看照片。劳动保障监察投诉书(填写注意事项)投诉人姓名与一致性别号必须填全联系电话必须真实、有效通讯地址必须详细、真实、有效邮编被投诉人名称(姓名)必须全称住所主要生产、经营地址主要负责人姓名性别联...。现在查号码和姓名，全国公民号码查询服务的确面向公民个人推出公民身份信息核查业务，但条件是你知道该人的号和姓名信息，输入号和姓名后，得到的核查结果，系统只会给出“一致”或“不一致的”反馈，不会涉及其他个人身份信息。

审理认为，农行b支行在开办银行卡时，没有核查开卡人使用的为已经报失的，也没有核查实际开卡人与其所持照片不一致的情况，致使他人得以冒用郑某名义开办银行卡并成功修改了银行预留手机号码，进而通过支付宝平台盗取了郑某尾号为5372银行卡内款项，故农行b支行对郑某的损失明显存在过错，应对郑某的损失承担全部赔偿责任。针对银行工作人员开展人证一致性核查时难以辨别是否失效以及丢失被盗容易被冒用等问题，部党委副书记、副部长黄明６日表示，部已建成失效居民信息系统并于近日上线试运行，将在银行试点后提供给社会各用证部门，与现有的公民身份信息系统进行联网核查。10月6日，部副部长黄明走访中国银行北京分行营业网点，针对银行工作人员反映的在开展人证一致性核查工作时难以辨别是否失效，以及广大群众普遍关心的丢失被盗容易被冒用等问题，黄明指出，部已建成失效居民资讯系统并於近日上线试运行，将在银行试点后提供社会各用证部门，与现有的公民身份资讯系统进行联网核查。

其工作内容是担任二线人员即冒充台湾地区“警政署”警察实施诈骗台湾地区民众的活动，即根据冒充台湾地区银行工作人员的一线人员获得的可能受骗台湾民众的基本信息，继续套取该民众的银行账户信息、家庭住址、身份等详细信息，并告知其要冻结其账户，其可以联络台湾“金管会”以获得保障账户安全的做法，后将获得可能受骗民众的详细信息连同自己的化名传递给冒充台湾地区“金管会”工作人员的三线人员继续诈骗。一、银行进行客户身份信息核查的依据：2007年6月，中国人民银行会同信息中心建成公民身份信息联网核查系统，全国银行业金融机构根据中国人民银行办公厅下发的《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》（银办发[2007]126号）要求，在办理银行账户、支付结算、信贷以及居民存取款五万元以上等业务时，应当通过该系统核查客户身份信息。8、被害人林×的陈述、报案材料、银行账户收支明细及汇款凭证证实，2007年5月3日，其被一位姓陈的人电话诈骗，对方称其被人盗用开立银行户头，让其将银行存款汇至台湾国泰世华银行中和分行账户013-045500196754，其即将新台币50.003万元汇至该银行账户,后于同日报警。

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