银行卡余额短信 央行新规见成效，防范电诈擦亮眼

原标题：央行新规见成效，防范电诈擦亮眼

为遏制电信网络违法，针对个人银行账户管理的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法有关事项的通知》（银发【2016】261）与《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（银发【2016】302号）已实行一段时间了，全国银行业金融机构发现并堵截多起新型电信网络违法事件，华夏银行中山分行将典型案例汇编如下，提醒广大市民擦亮双眼，谨防受骗。

一、ATM转账可撤销

典型案例1：某客户在ATM取钱后准备离开时，两名男性人员向客户询问“你好，因我的卡今日取给我。”

案例分析：利用部分民众对ATM转账可撤销规则不熟悉，通过先骗取或交易对手货物，后撤销转账的手段达到诈骗目的。

华夏银行中山分行提示：ATM非本行同名卡转账要在24小时后才能到账，且24小时内可撤销。

二、ATM无卡存现实时到账

典型案例2：某客户接到电话，对方称客户惹上了官司，需要转一笔保证金到指定账号证明清白，如果24小时内没被证实，可以将该笔转账撤销，但需要到指定的自助设备办理。指定的自助设备并非ATM（自助取款机），而是CRS（存取款一体机）。

案例分析：通过电话操控客户操作，以ATM转账为名，操纵客户进行可以实时到账的无卡存现。银行卡余额短信

华夏银行中山分行提示：自助设备无卡存现实时到账，不可撤销。

三、真假银行短信要辨清

典型案例3：某客户收到短信，称银行正在归并Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户，为了保证客户资金安全，请客户将正在使用的银行卡资金余额，通过网银或手机银行转账到XX银行账户名XXX，待系统升级完成后，资金将原路退回银行卡。

案例分析：通过伪基站，以账户分类、积分兑换、消费信息核实、发放无抵押贷款、网银证书过期、过期为名，伪冒银行发送不实短信，要求客户进行向某私人账号汇款或点击不明链接。

四、善用可撤销的延迟汇款

典型案例5：某客户到广州农商行增城荔乡支行办理汇款业务，经银行员工询问客户并不认识收款人，该笔汇款是其很久不见的朋友打电话，说其在外地出差出了点问题急需用钱周转，因为没带卡，需要汇款到第三人账号。银行卡余额短信

案例分析：冒充公检法、税局、电信运营商，以客户涉嫌洗钱、欠费补缴、退税退款等理由进行资金诈骗；或冒充房东、朋友、子女的老师，以更换收租卡号、出差在外急需用钱、子女生病住院等为由进行资金诈骗。

华夏银行中山分行提示：接到此类电话，要第一时间与家人、朋友核实确认，必要时可以报警，当不认识收款人时可以办理延迟汇款。延迟汇款目前有柜面、网银、手机银行三个渠道，根据选择类型不同，可以实现延迟三小时汇款、次日汇款，在到账前均可进行撤销。

最后，请听我讲三句半，聊聊电信诈骗案，教教大家来防范：

不明来电多警惕，陌生链接不要点，按其操作变转账，不应该！

短信诈骗花样多，天上不会掉馅饼，把握不准先报警，这才对！

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