头像下载 半年骗领783张 11人诈骗团伙被打掉

雇佣多名20岁左右的年轻女子，同时在网上非法获取20多岁年轻女子的个人信息，让这些雇来的人冒用他人信息申领，半年时间在11家银行疯狂骗领银行卡783张，盗刷套现用来挥霍，致银行损失一千余万元。头像下载

近日，丰台分局经侦大队打掉一个特大诈骗团伙，该团伙有组织、有分工，熟悉申领流程，租用办公室伪造办公环境来骗取银行面签人员的信任。当场起获35部POS机、453张、783张以及其他涉案工具。目前，团伙11人均因涉嫌诈骗被丰台分局刑事拘留。

办卡人与信息不符

12月6日，某银行反欺诈中心工作人员带着60余份资料，来到丰台分局经侦大队报警称，有多名女子提交虚假信息骗领。

据银行工作人员介绍，根据审批流程，申请人除了网上提交明、单位信息等电子资料外，银行工作人员要核对提交资料的真实性。因此，初次申领、激活高等级时，要求申请人到银行当面核对信息，包括现场拍照等，也就是所谓的“面签”。

然而，后台工作人员发现这60多份资料中，面签时开卡人和提供的照片并不相符。接报后，经侦大队侦查员立即展开了调查。

嫌疑人领卡时被

通过调查，侦查员发现有一名女子冒充王某的身份，于近日开了一张5万元额度的，这张卡还没有经过批准和投递。由于王某的信息是被冒用的，开卡人本人的身份暂不清楚。经与银行协商，银行方面批准这张，并按正常程序通过邮政渠道寄出。

确定邮局投递点后，侦查员在邮局布控蹲守。12月11日，冒用王某身份信息的开卡嫌疑人，出现在丰台某邮政投递点，蹲守的侦查员立即上前亮明身份，将申请人，同时与王某同行的一名男子。

经核实，申卡人王某的真实身份是孙某，和她一起的男子是高某。两人当场供认了冒充他人身份申请，实施诈骗的事实，其中，高某系团伙的组织者。

随后， 两名嫌疑人带侦查员前往丰台某写字楼办公地点，将团伙成员赵某、刘某等其余9人。现场，侦查员查获了大量银行卡以及刷卡POS机等物证。

经近9个小时的梳理统计，查获783张银行卡、453张、101部手机、35部POS机以及电脑、账目本3本、文件资料4册。

编造申请材料伪造办公场所

据了解，2016年3月左右，嫌疑人高某和王某合伙开办所谓的投资公司，在丰台不同地点先后承租4员工。而所谓的投资公司，没有任何实际业务，专门办套现。

侦查员介绍，嫌疑人高某和王某曾在担保公司工作过，与银行办的营销员熟悉，深知申办的流程。他们通过网络非法获取到身份信息后，按照身份信息上的年龄、照片信息，分发给年龄、长相相似的员工，指使这些女员工编造、单位等信息，向各个银行提交申请，骗领。头像下载如果银行的营销员提出长相不同，就以“化妆了”这类借口应付。

当银行人员见面核对信息时，诈骗团伙配合伪造一个正在办公的环境，并提前伪造不同名目的公司工牌，来骗营销员。一旦申领成功，就利用POS机进行贷款套现。

被时，这个团伙已从11家银行骗领到700余张。初步统计，该团伙骗领盗刷1000余万元。

被冒领人或留下不良征信记录

另据侦查员介绍，此案不仅对银行造成损失，对于被冒用人也会造成很大影响。被冒用人在完全不知情的情况下被冒领了，逾期不还，将会形成不良个人征信记录，并上传到人民银行，这一记录会影响以后的贷款行为，包括买房、买车。而且，被冒用人都是20岁左右的年轻人，有些还在上学。

目前，对于被冒用信息的400，正在逐步联系中。同时，和银行相关部门也正在统计相关情况，反馈到人民银行，撤销不良记录，避免对他们以后的生活造成影响。

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