证券股份客户识别管理方法模板

证券股份客户身份识别（2016年2月修订）第1条为了防止洗钱和恐怖分子融资活动，分支机构对客户身份识别和客户身份重新识别的行为进行规范. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，《客户身份识别和金融机构客户身份数据及交易记录》，《指南》，提高公司防范洗钱风险的能力《金融机构洗钱和恐怖融资的风险评估和客户分类管理》，是根据法律和行政法规的规定制定的，例如《洗钱指南》和《证券公司开设客户账户规则》. 第二条本办法所称客户是指公司各分支机构经纪业务的所有客户. 第三条分行应当勤勉尽责，实行客户识别制度，遵循“认识客户”的原则，进行客户识别，重新识别和连续识别. 对于具有洗钱或恐怖融资风险特征的客户，业务关系或交易，应采取相应的措施了解客户及其交易的目的和性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人. 第四条分公司应当按照证券有限责任公司经纪业务业务规则指定专人负责反洗钱和反恐融资的合规管理. 第五条分公司从事下列业务，应当: 识别客户的身份，了解实际控制账户和交易实际受益人的自然人，检查客户的有效ID或其他明文件，注册客户身份的基本信息，并保留有效信息或其他明文件或图像数据: （1）在资本账户中开立，报告，结清，更改，存入和提取资金.

（2）开设，关闭和更改基金帐户. （3）开户，报告亏损，账户注销及代理人办理的证券账户变更. （4）申请，报告亏损，期货客户交易代码账户注销. （五）与客户签订期货经纪合同. （6）办理代理授权或为客户取消代理授权. （7）移转保管，指定交易，取消指定交易. （8）股份的确认. （9）丢失交易密码. （10）修改基本信息，例如客户身份信息. （11）开放非柜台交易方式，例如交易和电话交易. （12）客户处理与融资及证券借贷有关的业务. （十三）处理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务. 第六条开立证券账户或资本账户的客户应当明确客户的身份，了解实际控制客户账户的自然人和交易的实际受益人，核对有效的件或者其他明文件，并进行登记. 客户身份信息并保留有效身份ID的影印或图像数据或其他明文件，客户在柜台处处理业务所必须提供的有效证书和材料包括: （1）个人客户开户必须由分支机构的客户亲自处理，并持有有效的和证券账户卡. 如果您委托他人开设账户，则还必须提供由国家公证处或中国驻国外使领馆授权的授权书和代理人的有效件. （2）机构客户必须提供有效的合法合法营业执照（）或注册证书的正本和副本，或认证机构签发的证书的影印本，法定代表人的明原件，授权书法定代表人，法定代表人有效件的原件和副本以及代理人的有效明，证书原件和副本，组织机构代码证书的原件和副本，税务登记证的原件和副本，机构证券账户卡.

完成开设资本帐户的程序并盖章. 分行保存的所有开户材料和相关副本必须加盖组织的公章. 第七条客户办理资本账户注销，资本账户丢失，修改客户信息，修改账户密码等业务时，必须提供有效的文件材料，包括: （1）个人客户必须由客户本人持有（或有效代理人）ID卡，证券帐户卡，资本帐户卡（如果有）. （2）机构客户必须获得法定代表人的授权，才能将其有效ID，证券帐户卡，资本帐户卡（如果有），授权书和备用印章委托给代理人. 第八条客户的资金账户必须是实名账户. 与客户的基金帐户相对应的各种证券帐户，开放式基金帐户，衍生产品帐户和吉征金融产品帐户应与客户的基金帐户名称相匹配. 分行经理必须严格审查个人客户或机构客户提供的上述相关文件的有效性，以确保个人证书和证书的一致性. 审核之后，毫无疑问，客户可以处理相关业务. 第九条客户先前提交的或者件已经过期，分支机构应当及时提示客户更新信息. 如果客户在证书过期后的六个月内没有更新，并且没有提供合理的理由，则分支机构可能会根据新的规定对新业务的处理进行限制，限制取消指定的交易，并限制托管的转移. 法律或分支机构认为必要的事先协议. ，限制资金转移和其他措施.

第十条在办理业务过程中，发来源，资金使用情况，经济状况或经营状况，并加强对金融交易活动的监测分析. 客户是，法定代表人或负责人.

（2）异常的客户行为或交易条件. （三）委托人姓名与国务院有关部门，机关和司法机关要求共同调查或者关注分支机构的嫌疑人，洗钱，恐怖分子资助人的姓名相同. 与法律. （4）客户涉嫌洗钱或恐怖分子融资活动. （5）分行获取的客户信息与先前掌握的相关信息不一致或矛盾. （6）客户先前提交的ID或明文件已过期，对真实性，有效性和完整性存在疑问，并且不能合并使用

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