反洗钱问题银行

I. 判断问题1金融机构和特定的非金融机构应采取预防和监管措施，建立和完善客户识别系统，客户识别数据和交易记录保留系统，大宗交易和可疑交易报告系统，并进行反洗钱活动义务. （是）2.在我国，上游主体不能构成洗钱主体. （假）3.反洗钱行政管理部门和其他负有反洗钱监督管理责任的部门和机构，如涉嫌洗钱，应当及时向检察机关举报. （是）4.完善，有效的内部控制体系可以为金融机构提供绝对保证. （假）5.在我国，单位不能构成洗钱罪的主体. 6.客户识别的完整过程包括三个链接: 理解，检查和保留. （错误）7.客户识别系统禁止有义务的主体提供服务或与身份不明的客户进行交易，并且不得与匿名或假名客户建立业务关系. （是）8.金融机构应不时审查和评估反洗钱系统的有效性. （错误）9.所有洗钱活动都具有安置，隔离和整合三个阶段，它们必须严格遵循这三个阶段的渐进顺序. （是）10.当客户要求更改名称或名称，ID或明文件的类型，ID号，注册资本，业务范围，法定代表人或负责人时，金融机构应重新识别该客户. （是）11.根据“金融机构举报涉嫌恐怖融资的可疑交易的措施”，金融机构发的交易时，应仅向中国反洗钱监测分析中心报告.

（假）11洗钱的主要预防措施仅包括建立健全的反洗钱内部控制系统，客户识别系统，报告大量交易和可疑交易的系统，客户身份数据以及交易记录保存系统作为洗钱的预防措施. （假）12 2003年6月，金融行动特别工作组扩大，充实和加强了有关反洗钱的措施，并发布了2003年版的“四十项建议”，其中将税收列为洗钱的上游. （假）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内部控制体系的建设. （假）14只有金融机构的管理层负责反洗钱的内部控制. （错误）15未按规定进行反洗钱和防止非法筹款义务给公司造成了重大损失或风险. 根据“红，黄，蓝”罚则制度（2017年版），这是黄牌事务. （是）16原则上，保险公司有资格向不在公司系统内的维修组织和其他机构或人员授予汽车保险损害赔偿权利. （是）2.多项选择题1.银行机构应根据客户或帐户的风险等级，定期审查机构持有的基本客户信息，并至少审查机构风险等级最高的客户或帐户. 每（B）一次. A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制系统的必要性不包括（D）A.满足经营的内在需求B.符合接受外部监督的要求. C.金融是保护工业安全的基础D.是参加国际竞争的唯一要求. 在（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布了《金融行业基于风险的反洗钱和反恐融资方法指南: 高级原则和程序》，将基于风险的概念引入了反洗钱工作.

A. 2003 B. 2007 C. 2012 D. 2013 4.当被或受益人要求保险公司赔偿或支付保险费时，如果金额（C）以上，则保险公司应核对有效件或其他证明. 或受益人的文件，确认被，受益人与被之间的关系，注册被或受益人身份的基本信息，并保留有效的件或其他明文件的或. A.10,000元或以上或等值的美元1,000美元B.20,000元或以上的等值货币2,000美元C.50,000元或以上的等值货币10,000美元D.200,000元或等值的美元20,000美元5 In根据《反洗钱法》第三十一条的规定，情节严重的，国务院反洗钱行政管理部门建议金融监督管理机构指示金融机构直接对法律负责（B）采取纪律处分A.反洗钱领导小组Long. B.反洗钱专家C.董事，高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员6客户洗钱风险分类管理的目标不包括（B）. A.全面，真实，动态地掌握机构客户洗钱风险的程度B.对所有客户采用持续的识别程序C.提前防范并及时发融行动特别工作组（FATF）发布了金融行业的“基于风险的反洗钱指南” -“洗钱和反恐筹资方法: 高级原则和程序”，介绍基于风险的概念反洗钱工作A. 2003 B. 2007 C. 2012 D. 2013 9.金融机构在识别客户方面要执行的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严格D的出入了解客户10当委托金融机构以不断扩大，基本上是随着反洗钱活动的发展而发展的. （C）A.特定-最广泛的上游B.黑社会特定-最广泛的上游C.恐怖主义特定-最广泛的上游D.腐败和贿赂特定-最广泛的上游13当金融机构评估客户的反洗钱风险时，以下哪些风险因素不是反洗钱？法律规定的法定风险要素.

（A）A.信用B.地理C.商业D.行业14金融机构有下列行为之一的，情节严重的，处以二十万元以上五十万元以下的. （B）A.按照规定建立反洗钱内部控制制度B.没有按照规定建立专门的反洗钱机构或未指定内部机构负责反洗钱工作C.失败履行法规D规定的客户识别义务. 未按照法规55对员工进行反洗钱培训. 保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性. A.可审核性B.可逆性C.可行性D.可验证性15使用客户自身特征所隐含的风险因素，风险的大小取决于客户的基本身份信息及其真实性，准确性和完整性度量标准属于（D ）. A.客户身份风险因素B.客户地理风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素88.建立反洗钱内部控制系统的作用不包括（B）16. 客户洗钱风险的分类不包括（D）A.国家或地区因素B.行业因素C.商业因素D.客户性别因素17金融行动特别工作组在2007年发布了有关反洗钱的第一批“四十项建议” （B）A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 18.（A）发出了“打击跨国有组织公约”.

A. 联合国B.亚太反洗钱组织C. FATF D.欧亚反洗钱和反恐融资组织III. 联合国. 选择题19在以下有关洗钱的基本含义的陈述中，正确的说法是（ABC）A.洗钱这是在犯有行为并获得赃款的前提下犯下的非法行为. B.洗钱者故意洗黑钱. “明知”包括知道并可能知道收益. C.通过金融机构或其他方式转移或转化被盗的所得D.试图掩盖行为并使被盗的所得看来是合法的20保险法的反洗钱领导小组的领导部门实体位于综合部门中，综合部门是第二部门客户有效件包括，而反洗钱领导小组的成员单位均为第一层部门. 对此设置的正确分析是（ABD）A. 第二部门在组织和协调其他成员单位时会遇到很大的困难B.级别上的不平等不便于领导部门看到反金钱的发展C.为了满足反洗钱工作的需要，反洗钱领导小组的成员单位也应该是二级部门D.为了满足反洗钱工作的需要，它是最好由一级部门领导. 21对于一家保险公司，有关反洗钱内部控制的以下内容正确构建系统的方法是（AC）A. 在高风险情况下，金融机构应采取强化措施来管理和降低风险B.在低风险中风险情况下，允许采取简化措施C.如果金融机构有理由怀疑洗钱活动在恐怖分子融资的情况下，则不允许采取简化措施. D.如果金融机构合理地怀疑存在洗钱或恐怖分子融资，但风险较低，则可以采取简化措施. A.有效预防和打击洗钱及其他活动，维护正常财务管理秩序保障国家利益和经济安全22.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列情形，洗钱行政部门可处以（AC）A.未按照规定执行客户识别义务B.未按照规定保留客户身份信息和交易记录C.违反保密规定和披露有关信息D . 未按照规定对员工进行反洗钱培训保留的文件包括（ABC）A.被有效件的B.被有效件的C.法定继承人以外的指定受益人的有效身份D. sa的有效ID的副本第二十条关于《反洗钱法》第三十一条的表述，它是正确的（ABCD）A.如果金融机构未能按照规定建立反洗钱内部控制制度客户有效件包括，则国务院反洗钱行政管理部门或其授权区的市级以上地方派出机构责令限期改正.

B. 未成立专门的反洗钱机构或未指定内部机构负责反洗钱工作. 国务院反洗钱行政管理部门或者其授权的区级以上，市级地方机构应当责令限期改正. C．未按规定对职工进行反洗钱培训的，由国务院反洗钱行政管理部门或其授权的市级以上地方机关责令限期改正. D.金融机构未按照规定建立可疑交易报告制度的，国务院反洗钱行政管理部门或者其授权的区级以上市级机构应当责令限期改正. . 25典型且完整的洗钱流程包括（ABC）A.安置阶段B.隔离阶段C.融合阶段D.汇总阶段26以下有关大型交易和可疑交易报告系统的陈述正确（ABC）A.应该明确指定负责报告大型和可疑交易的人员B.应指定内部发现，分析，审查和报告大型和可疑交易的工作程序C.嫌疑恐怖分子可疑交易报告的情况和过程应指定融资D.应指定融资涉嫌洗钱线索的分析，监测和报告过程27客户识别的完整性原则主要包括（BCD）A.全面了解客户身份的基本信息，了解交易的目的和性质B.完整验证客户的身份诸如验证单位之类的文件客户的组织代码，税务登记证号码以及可以证明该客户已成立或可以进行商业和社会活动的许可证，证明或文件.

C. 基本客户身份信息的完整注册D.完全保留各种的副本或28.与洗钱不同，在以下几个方面（ABCD）明确定义了洗钱A.行为者B.行为方法C.主观因素D . 上游29.在评估侦查和遏制洗钱和恐怖分子融资威胁的有效性，惩罚罪犯并剥夺他们相关资产和非法收益的过程中，金融行动特别工作组（FATF）不包括以下内容（CD） A.通过国际合作传播有用的信息和金融情报证据，以促进打击和资产的行动B.金融机构，特定的非金融行业和职业充分利用与其风险相称的反洗钱和反恐融资预防措施衡量并报告可疑交易报告C.主管部门适当D.调查洗钱活动，起诉罪犯，并采取有效，适当和劝阻性的惩罚措施30全面该原则要求反洗钱内部控制系统应为（ABD）A.全面覆盖B.全面人员覆盖C.完整系统窗体D.完整系统内容31“金融行动特别工作组四十项建议”中规定的常规客户身份尽职调查包括（ABCD）. ）A.建立客户身份并使用可靠，独立的文件，数据或信息来源来验证客户身份B.建立受益人身份并使用合理的方式进行验证，以使金融机构清楚受益人身份的状态. 对于法人和实体，金融机构应采取合理措施来了解客户的所有权和控制结构. C.获取有关业务目的和意图的信息. 对在整个业务关系过程中进行的交易进行尽职调查，以确保交易是根据金融机构对客户及其风险状况的理解而制定的32保险机构应考虑客户背景，社会特征的各个方面和经济活动等方面，以衡量机构执行客户尽职调查和评估客户风险的难度.

客户风险子项目包括（ABCD）A.客户信息的披露程度B.客户持有的明文件或明文件的类型C.自然人客户的财务状况，资金来源，年龄D. 非自然人客户权益或控制权权力结构，持续时间33关于客户识别系统的以下陈述是正确的（BC）A.客户识别系统是反洗钱内部控制的基本系统之一B.金融机构应将客户识别要求渗透到每个C中. 为了有效开展客户识别工作，金融机构应逐步建立有针对性的客户清单和高风险客户识别系统. D.金融机构应在持续关注的基础上努力保持. 客户的风险水平保持不变34保险金融机构应对可疑客户采取何种风险控制措施（ABD）A.与可疑客户建立业务关系时，应采取标准的尽职调查措施来识别客户并遵循该机构的具体业务流程程序已处理. B.在继续可疑客户的业务关系期间，他们应充分了解客户的信息，并加强对他们日常交易和不良行为的监控. C.对于可疑客户，应对其身份信息和资金状况进行审查和审查，其频率应高于有关客户的频率，并应根据结果调整客户洗钱分类级别. D.可疑客户及其金融交易活动. 如果在风险评级期内再次发生可疑交易，则应连续报告

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